Кредиты для малого бизнеса под залог недвижимости

Статья на тему: "Кредиты для малого бизнеса под залог недвижимости" написанная понятным языком. Поскольку каждый конкретный случай уникальный, то у вас могут возникнуть дополнительные вопросы. Их вы всегда можете задать дежурному специалисту.

Кредиты для ИП в Москве

Поиск кредитов для ИП в Москве

Сравнительная таблица кредитов на бизнес для ИП в Москве

  • Сумма от 100 000

до 150 000 000

  • Срок от 1 мес. до 144 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 500 000

    до 5 000 000

  • Срок от 12 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 25 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Подтверждение дохода:

    • Выписка со счета
    • Сумма от 100 000

    до 150 000 000

  • Срок от 1 мес. до 144 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000

    до 150 000 000

  • Срок от 1 мес. до 36 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000

    до 150 000 000

  • Срок от 1 мес. до 144 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000

    до 150 000 000

  • Срок от 1 мес. до 144 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 450 000

    до 20 000 000

  • Срок от 12 мес. до 240 мес.
  • Возраст от 21 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 2 500 000

    до 200 000 000

  • Срок от 1 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов
    • Сумма от 500 000

    до 10 000 000

  • Срок от 1 мес. до 213 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов
    • Сумма от 1 000 000

    до 50 000 000

  • Срок от 1 мес. до 60 мес.
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 1 000 000

    до 80 000 000

  • Срок от 1 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 21 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 336 часов
  • Подтверждение дохода:

    • Выписка со счета
    • Сумма от 500 000

    до 5 000 000

  • Срок от 13 мес. до 36 мес.
  • Возраст от 21 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 336 часов
    • Сумма от 1 000 000

    до 50 000 000

  • Срок от 12 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 18 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 500 000

    до 100 000 000

  • Срок от 1 мес. до 36 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Подтверждение дохода:

    • Выписка со счета
    • Сумма от 500 000

    до 100 000 000

  • Срок от 6 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Подтверждение дохода:

    • Выписка со счета
    • Сумма от 3 000 000

    до 100 000 000

  • Срок от 1 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Подтверждение дохода:

    • Выписка со счета

    • Сумма от 500 000

    до 100 000 000

  • Срок от 1 мес. до 36 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Подтверждение дохода:

    • Выписка со счета
    • Сумма от 100 000

    до 1 000 000 000

  • Срок от 1 мес. до 84 мес.
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 100 000
  • Срок от 12 мес. до 120 мес.
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 500 000
  • Срок от 6 мес.
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 3 000 000
  • Срок от 12 мес. до 36 мес.
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 3 000 000
  • Срок от 12 мес. до 36 мес.
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 1 000 000
  • Срок от 12 мес. до 60 мес.
  • Время рассмотрения до 336 часов
    • Сумма от 2 000 000
  • Срок от 3 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 1 000 000

    до 100 000 000

  • Срок от 1 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 30 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000

    до 400 000 000

  • Срок от 1 мес. до 36 мес.
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 100 000

    до 400 000 000

  • Срок от 12 мес. до 120 мес.
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 100 000

    до 400 000 000

  • Срок от 12 мес. до 120 мес.
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 100 000

    до 400 000 000

  • Срок от 12 мес. до 60 мес.
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 100 000

    до 200 000 000

  • Срок от 12 мес. до 36 мес.
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 100 000

    до 400 000 000

  • Срок от 12 мес. до 60 мес.
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 100 000
  • Срок от 1 мес. до 36 мес.
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000
  • Срок от 24 мес. до 84 мес.
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000

    до 10 000 000

  • Срок от 12 мес. до 120 мес.
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000
  • Срок от 1 мес. до 60 мес.
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000

    до 20 000 000

  • Срок от 12 мес. до 36 мес.
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000
  • Срок от 12 мес. до 84 мес.
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000
    Читайте так же:  Выплатят ли 13 зарплату при увольнении
  • Срок от 1 мес. до 120 мес.
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000

    до 10 000 000

  • Срок от 1 мес. до 120 мес.
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 500 000

    до 5 000 000

  • Срок от 12 мес. до 36 мес.
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000

    до 5 000 000

  • Срок от 1 мес. до 60 мес.
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 2 000 000

    до 100 000 000

  • Срок от 3 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 150 000

    до 100 000 000

  • Срок от 3 мес. до 36 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 300 000

    до 40 000 000

  • Срок от 1 мес. до 36 мес.
  • Возраст от 21 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Подтверждение дохода:

    • Выписка со счета
    • Сумма от 500 000

    до 100 000 000

  • Срок от 12 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 21 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 500 000

    до 100 000 000

  • Срок от 12 мес. до 36 мес.
  • Возраст от 21 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000
  • Срок от 12 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 21 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 100 000
  • Срок от 12 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 21 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 100 000
  • Срок от 6 мес. до 60 мес.
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 1 000 000

    до 100 000 000

  • Срок от 6 мес. до 36 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов
    • Сумма от 100 000

    до 200 000 000

  • Срок от 1 мес. до 36 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов
    • Сумма от 1 000 000

    до 60 000 000

  • Срок от 6 мес. до 96 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000

    до 7 000 000

  • Срок от 1 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000

    до 200 000 000

  • Срок от 6 мес. до 96 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000
  • Срок от 6 мес. до 96 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000
  • Срок от 6 мес. до 180 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 500 000

    до 20 000 000

  • Срок от 6 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000
  • Срок от 1 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 100 000
  • Срок от 1 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
    • Сумма от 500 000

    до 150 000 000

  • Срок от 12 мес. до 36 мес.
  • Время рассмотрения до 120 часов
  • Кредиты для ИП в Москве

    На старте развития собственного бизнеса, многие сталкиваются с необходимостью крупных финансовых вливаний для раскрутки предприятия до более высокого уровня доходов. Использование специальных кредитных продуктов с невысокой процентной ставкой, позволяет достичь более заметного роста в краткосрочной перспективе.

    Взять кредит для ИП на эффективное развитие бизнеса в банках Москвы – это реально!

    В 2020 получить деньги для ИП без предоставления залога и поручителей в Москве становится вполне выполнимой задачей. Многие банки дают зеленый свет начинающим индивидуальным предпринимателям и готовы предоставить дополнительные средства наличными, к примеру, под залог недвижимости, автомобиля.

    К банковским учреждениям, которые отличаются лояльным отношением к потенциальным клиентам и готовы выдать кредит для ИП в Москве на приемлемых условиях, можно отнести: Сбербанк, Банк ВТБ, Альфа-Банк, Россельхозбанк, Банк «Открытие».

    Источник: http://moskva.bankiros.ru/business-credits/kredity-dlya-ip

    Кредиты для бизнеса под залог недвижимости в Москве

    Выгодные кредиты для бизнеса под залог недвижимости в Москве представлены на странице сайта. Здесь вы сможете проанализировать условия 14 предложений от банковских компаний Москвы и получить кредит для ИП под залог недвижимости.

    Поиск кредита для бизнеса под залог недвижимости в Москве

    • Кредитные подборки по типу:
    • Рефинансирование
    • Без 2-НДФЛ
    • Без залога
    • Без отказа
    • Без трудоустройства
    • Без справок и поручителей
    • Без страхования
    • На карту
    • На карту без отказа
    • Наличными
    • По паспорту
    • По 2 документам
    • С моментальным решением
    • С просрочками
    • Со 100% одобрением
    • Срочный кредит
    • По возрасту:
    • С 18 лет
    • С 19 лет
    • С 20 лет
    • С 21 года
    • По цели займа:
    • На квартиру
    • На коммерческую недвижимость
    • На покупку земельного участка
    • На развитие бизнеса
    • На ремонт квартиры
    • На строительство дома
    • По категории заемщика:
    • Студентам
    • Пенсионерам
    • Безработным
    • Для ИП
    • По виду залога:
    • Под залог авто
    • Под залог грузового автомобиля
    • Под залог дачи
    • Под залог доли в квартире
    • Под залог дома
    • Под залог земельного участка
    • Под залог коммерческой недвижимости
    • Под залог недвижимости
    • Под залог ПТС
    • Все кредиты

    Представленные на сайте ЕвроКредит.ру финансовые предложения от банков, кредитных и микрофинансовых организаций проверены Центральным Банком России и внесены им в соответствующие реестры. Сайт не обобщён с деятельностью кредитных организаций.

    Источник: http://msk.eurocredit.ru/credit/biznesu-pod-zalog/

    Кредиты под залог коммерческой недвижимости в Москве

    Выгодные кредиты под залог коммерческой недвижимости в Москве указаны на странице агрегатора. Здесь можно изучить условия 91 предложение от всех банковских компаний Москвы и оформить кредит под залог приобретаемой коммерческой недвижимости.

    Читайте так же:  Альтернативная гражданская служба реферат

    Поиск кредита под залог коммерческой недвижимости в Москве

    • Кредитные подборки по типу:
    • Рефинансирование
    • Без 2-НДФЛ
    • Без залога
    • Без отказа
    • Без трудоустройства
    • Без справок и поручителей
    • Без страхования
    • На карту
    • На карту без отказа
    • Наличными
    • По паспорту
    • По 2 документам
    • С моментальным решением
    • С просрочками
    • Со 100% одобрением
    • Срочный кредит
    • По возрасту:
    • С 18 лет
    • С 19 лет
    • С 20 лет
    • С 21 года
    • По цели займа:
    • На квартиру
    • На коммерческую недвижимость
    • На покупку земельного участка
    • На развитие бизнеса
    • На ремонт квартиры
    • На строительство дома
    • По категории заемщика:
    • Студентам
    • Пенсионерам
    • Безработным
    • Для ИП
    • По виду залога:
    • Под залог авто
    • Под залог грузового автомобиля
    • Под залог дачи
    • Под залог доли в квартире
    • Под залог дома
    • Под залог земельного участка
    • Под залог коммерческой недвижимости
    • Под залог недвижимости
    • Под залог ПТС
    • Все кредиты

    Представленные на сайте ЕвроКредит.ру финансовые предложения от банков, кредитных и микрофинансовых организаций проверены Центральным Банком России и внесены им в соответствующие реестры. Сайт не обобщён с деятельностью кредитных организаций.

    Источник: http://msk.eurocredit.ru/credit/pod-zalog-kommercheskoj-nedvizhimosti/

    ТОП-12 банков и условия кредита на покупку недвижимости для ИП и юридических лиц

    В статье собраны условия 12 банков по бизнес-ипотеке. А так же дана инструкция по получению кредита на покупку недвижимости для ИП и юридических лиц.

    Какие банки выдают кредиты на недвижимость ИП и юридическим лицам

    Название банка Кредитная программа Процентная ставка Сумма, руб.
    Сбербанк «Экспресс-ипотека» от 15,5% до 10 млн.
    ВТБ 24 «Бизнес ипотека» от 13,5% от 4 млн.
    Россельхозбанк Коммерческая ипотека зависит от срока
    кредитования
    и наличия взноса
    до 20 млн.
    Промсвязьбанк «Кредит бизнес» зависит от суммы кредита до 150 млн.
    ВТБ Банк Москвы Коммерческая ипотека устанавливается для каждого
    клиента после оценки кредитоспособности
    до 150 млн.
    Росбанк Коммерческая ипотека от 12,2% до 100 млн.
    ЛОКО банк Бизнес-ипотека от 9,25% до 150 млн.
    Уралсиб Бизнес-ипотека от 13,9% до 170 млн.
    Юникредит Коммерческая ипотека определяется индивидуально
    после оценки кредитоспособности клиента
    до 73 млн.
    Бинбанк Бизнес-недвижимость определяется индивидуально от 1 млн.
    Транскапиталбанк Кредит на коммерческую недвижимость от 9,15% до 6 млн.
    Интеза Бизнес-ипотека устанавливается в индивидуальном порядке до 120 млн.

    А сейчас немного подробнее об условиях кредитования.

    Сбербанк

    • срок возврата средств — до 10 лет;
    • комиссий нет;
    • средства предоставляются как на коммерческую недвижимость, так и на жилую;
    • Ообеспечение — залог покупаемого имущества либо поручительство от физ. лица и юрид. лица;
    • наличие первоначального взноса — 30% от цены объекта, 25% — если вы занимаете повторно;
    • страхование — обязательно.

    ВТБ 24

    • период возврата денег — до 10 лет;
    • наличие первоначального платежа — от 15% от цены объекта;
    • деньги предоставляются для приобретения офисов, складов, производственных помещений;
    • обеспечение — залог покупаемого имущества;
    • отсрочка по погашению — до 6 месяцев.

    Россельхозбанк

    • период кредитования — до 10 лет;
    • наличие первоначального взноса — кредитование доступно без его внесения;
    • отсрочка по погашению — до 1 года;
    • предоставляется только на покупку коммерческой недвижимости;
    • обеспечение — залог приобретаемого имущества, доп. обеспечение — транспортные средства, либо оборудование.

    Промсвязьбанк

    • период кредитования — до 15 лет;
    • обеспечение — залог покупаемого имущества, либо поручительство от третьих лиц, либо гарантийный депозит;
    • отсрочка по погашению основного долга — до 1 года.

    ВТБ Банк Москвы

    • цель кредитования — кредит для бизнеса на покупку недвижимости;
    • обеспечение — в роли залога выступает покупаемый объект;
    • первоначальный взнос — может быть заменен дополнительным залогом либо поручительством.

    Росбанк

    • цель кредитования — выдается
    • обеспечение — в качестве залога выступает приобретаемый объект;
    • отсрочка по погашению основного долга — до 6 месяцев;
    • досрочное погашение — допустимо, без штрафов и комиссий.

    ЛОКО банк

    • период кредитования — до 10 лет;
    • комиссия за выдачу — 2% от суммы;
    • обеспечение — залог имущества, которое вы покупаете.

    Уралсиб

    • время возврата взятых средств — до 10 лет;
    • первоначальный платеж — от 20% стоимости объекта;
    • комиссия за выдачу — 1,2% от стоимости кредита;
    • обеспечение — залог приобретаемой собственности;
    • страхование — обязательно;
    • досрочное погашение — без штрафов и комиссий.

    Юни Кредит

    • срок возврата средств — до 7 лет;
    • первоначальный платеж — от 20% цены покупаемого объекта;
    • отсрочка по основному долгу — до полугода;
    • досрочное погашение — возможно;
    • обеспечение — приобретаемое имущество.

    Бинбанк

    • срок кредитования — до 10 лет;
    • первоначальный взнос — от 20%;
    • отсрочка погашения — до полугода;
    • обеспечение — залог приобретаемого объекта.

    Транскапиталбанк

    • срок кредитования — до 25 лет;
    • комиссия за выдачу — нет;
    • досрочное погашение — допускается, без комиссии;
    • обеспечение — залог приобретаемого объекта + поручительство (либо по выбору банка).

    Интеза

    • срок кредитования — до 10 лет;
    • возможность приобретения участка земли либо не завершенного строительством объекта;
    • первоначальный взнос — от 20% стоимости объекта;
    • отсрочка платежей — до полугода.

    Условия кредитования

    Кредит на покупку недвижимости для юридических лиц по ряду критериев отличается от обычной ипотеки. В частности, серьезное отличие заключается в сроках кредитования. Если для обычных граждан он может составлять до 30 лет, то кредит для ИП или ООО на недвижимость выдается не более, чем на 10 лет.

    Также значительно отличаются и процентные ставки: они явно выше, чем для физ.лиц. Сумма первоначального взноса находится в стандартных рамках и составляет от 10 до 30%. Заявки на предоставление подобных займов, как правило, рассматриваются дольше, чем для физ. лиц. В среднем это около 20 дней.

    Что касается положительных сторон, то вы сможете приобрести помещение для ведения своего дела за довольно короткий срок. Конечно, вы будете ежемесячно выплачивать проценты, но за свою недвижимость, а не за аренду чужой.

    Следующий нюанс: помещение, которое относится к коммерческой недвижимости, оценить труднее, чем квартиру или жилой дом. Также очень сложно определить, насколько такие площади ликвидны.

    Какую сумму одобрят и под какой процент

    Максимальный лимит доступной суммы напрямую зависит от того, насколько вы платежеспособны. Устанавливается этот факт после тщательной проверки бизнеса сотрудниками банковской организации.

    Читайте так же:  Как разделить алименты на детей

    Что касается %, то по коммерческой ипотеке они варьируются от 9,2 до 20% годовых. Во многих банковских организациях процентную ставку вам озвучат только после оценки вашей платежеспособности.

    Что можно купить:

    • офисное помещение;
    • склады;
    • производственное помещение;
    • помещение для торговли;
    • земельный участок.

    Что будет залогом

    Займ такого типа вы сможете оформить, только если располагаете залогом, способным покрыть все расходы на приобретение и процент по самому договору. В качестве залога может выступать:

    • движимое или недвижимое имущество;
    • ценные бумаги;
    • денежные средства, внесенные на банковский счет.

    Помимо этого, банковская организация может потребовать предоставления поручительства других лиц, являющихся собственниками бизнеса.

    Страхование

    Страхование объекта покупки осуществляется в обязательном порядке, особенно в случае приобретения ее на кредитные средства. Это требование четко прописано в законодательстве.

    Тот объект, который вы приобретаете, а также тот, который передаете в залог, обязательно страхуются от разрушения или повреждений. Подобное страхование выгодно и вам, и банковской организации.

    Если наступит страховой случай, то:

    • кредитное учреждение получит свои деньги;
    • вы освободитесь от долговых обязательств, хотя потеряете имущество.

    Требования к заемщику и недвижимости

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Ко всем приобретаемым объектам предъявляется ряд требований:

    • постройка должна быть капитальной;
    • без обременения правами третьих лиц;
    • площадь не менее 150 кв.м.;
    • недвижимость должна находиться в регионе оформления займа.

    Данный перечень требований может быть расширен конкретной банковской организацией.

    Заемщик также должен соответствовать определенным критериям:

    • придется подтверждать, что бизнес не несет убытков;
    • коммерческая деятельность должна вестись не менее, чем 12 или 24 месяца;
    • компания не должна производить алкоголь или табачную продукцию;
    • производство не осуществляет выбросов в воду, почву или воздух.

    Документы для получения денег:

    • анкета;
    • заявление на получение средств;
    • учредительная документация компании;
    • выписка из ЕГРИП/ЕГРЮЛ;
    • финансовая отчетность за определенный период времени;
    • документация по хоз. деятельности;
    • документы на право собственности на имущество, выступающее в качестве залога;
    • ИНН.

    Перечень может отличаться в разных кредитных учреждениях.

    Как получить кредит на недвижимость ИП и юридическому лицу

    Оформление коммерческой ипотеки отличается усложненной процедурой. Рассмотрим ее подробнее.

    Шаг № 1. Выбираем подходящую банковскую организацию.

    Определитесь, в какую банковскую организацию вы обратитесь за оформлением данного критерия. Выбирайте банк, который максимально подойдет вам по всем критериям.

    Шаг № 2. Консультируемся со специалистом кредитного отдела.

    На данном этапе обсудите со специалистом все нюансы, ознакомьтесь с перечнем необходимой документации и соберите весь пакет необходимых бумаг.

    Шаг № 3. Передаем документы специалисту кредитного отдела.

    Предоставьте в банк всю документацию, которая касается как вас, так и объекта недвижимости, который приобретаете.

    Шаг № 4. Ожидаем решения.

    Заявка может быть одобрена, также вы можете получить отказа. Если принято положительное решение, нужно будет пройти процедуру оценки помещения и страхования имущества.

    Шаг № 5. Обращаемся в Росреестр.

    Это придется сделать 2 раза: для регистрации прав на приобретенную недвижимость, а также для регистрации ипотечного договора. Без этой процедуры договор не действителен. За услуги по регистрации нужно будет оплатить госпошлину.

    Можно ли без первоначального взноса

    Большинство банковских организаций предлагают займы на приобретение коммерческой недвижимости с обязательным внесением первого взноса. Он является в некоторой степени гарантией совершения сделки.

    Сумма первоначального взноса оказывает прямое влияние на процентную ставку по договору. Но далеко не у каждого предпринимателя есть возможность внести серьезную сумму в качестве первоначального взноса. В этом случае остается только рассчитывать на получение займа с нулевым взносом.

    Ставка по займу будет выше стандартной. Чтобы его одобрили, предложите банку в залог имущество, помимо того объекта недвижимости, который вы покупаете.

    Как оформить на физическое лицо

    Такую сделку можно заключить, если вы не планируете продажу данной недвижимости в ближайшее время. Коммерческую ипотеку как физ. лицу вам одобрят, если будут соблюдены следующие условия:

    • ипотечная программа действует 10 лет;
    • сумма первоначального взноса от 20%;
    • вам на момент подачи заявки — от 21 года до 65 лет (на день погашения кредита);
    • вы гражданин РФ;
    • на последнем месте работы осуществляете деятельность не менее, чем полгода.

    Плюсы и минусы бизнес-ипотеки

    Можно отметить следующие положительные стороны:

    • возможность приобрести недвижимость без отвлечения оборотных средств;
    • индивидуальный подход к каждому клиенту;
    • вы сможете сдать приобретенное помещение в аренду.

    Что касается минусов, то существенным можно назвать только один: слишком жесткие требования к потенциальному заемщику. Некоторых предпринимателей они просто отпугивают от оформления кредита.

    Источник: http://bank-biznes.ru/kredit/na-pokupku-nedvizhimosti-dlya-ip-i-yuridicheskih-lic.html

    Ипотека коммерческой недвижимости

    Непомерно высокая арендная плата вынуждает владельцев бизнеса задуматься о том, чтобы приобрести собственную коммерческую недвижимость. Но что делать, если столь крупной суммы на покупку нет, либо изымать ее из собственного бизнеса не хочется? Тогда лучшим вариантом для вас будет ипотечный заем под бизнес. Давайте же разберемся, какие компании и на каких условиях предлагают такой тип кредитования.

    Подробнее о коммерческой ипотеке

    Что такое коммерческий ипотечный заем? Это приобретение помещений нежилого типа в кредит под залог имущества, приобретаемого бизнесменом, либо под залог помещения, которое принадлежит заемщику.

    Для того, чтобы получить коммерческий заем, предпринимателям нужно предоставить:

    • документы, свидетельствующие о том, что у предпринимателя действительно есть свой бизнес;
    • бумаги, которые свидетельствуют об основной деятельности владельца малого бизнеса.

    Однако из-за недоработки законодательных актов при приобретении коммерческого жилья в кредит возникают некоторые сложности. Так, к примеру, имеется множество законодательных актов о жилой недвижимости. Зато нет ни единого упоминания о коммерческой недвижимости. Поэтому при ипотечном займе последнего типа клиентам банка запрещается оформлять закладную на покупаемое жилье до того, как будет заключена сделка купли-продажи. Если говорить другими словами, то сначала финансовой организацией выдаются средства на покупку, потом покупатель вступает в собственность, и только после этого оформляется залог. Но вот между выдачей заемных средств и оформлением залога для банка возникают некоторые риски, поэтому далеко не каждая финансовая организация соглашается на оформление ипотечного займа для малого бизнеса.

    Если же говорить об остальных нюансах, то ипотечный коммерческий заем схож с целевым кредитом на покупку жилья. По программе так же предусмотрено внесение первоначального взноса, оценка помещения и страхование имущества.

    Как правило, срок кредитования по такой программе составляет до десяти лет, первоначальный взнос варьируется в пределах 15-20%, а процентная ставка от 9 до 17 процентов годовых.

    Что предлагают банки?

    Итак, давайте разберем предложения от самых крупных банков и на каких условиях они выдают свой заем.

    Читайте так же:  Машинист крана дополнительный отпуск

    Самый крупный российский банк Сбербанк предлагает своим клиентам оформление кредитного продукта «Бизнес-Недвижимость». Благодаря ему заемщики смогут купить коммерческую недвижимость на выгодных условиях.

    Срок кредитования по такому пакету услуг может составлять максимум 10 лет. При этом ставка исчисляется от 11% годовых, а минимальная сумма составляет 150000 рублей. А подробности о программе можно узнать по ссылке sberbank.ru.

    Банк ВТБ 24 предлагает своим клиентам кредитный продукт «Бизнес-Ипотека». Благодаря нему можно приобрести такое коммерческое имущество, как производственное помещение, торговое помещение, складское помещение или офис.

    По данной программе владелец малого бизнеса может взять заем от 4 миллионов рублей на срок максимум до 10 лет. При этом первоначальный взнос должен составлять как минимум 15%. Клиент при получении кредитного продукта может получить отсрочку на полгода по выплате основного долга (но не по выплате процентов). Подробности о программе можно узнать по ссылке vtb24.ru.

    Еще один банк, предлагающий свой кредитный продукт по данной программе – это РоссельхозБанк с кредитным продуктом «Коммерческая ипотека».

    Кредитный продукт выдается на следующих условиях:

    1. деньги выдаются только на покупку коммерческой недвижимости;
    2. по программе можно взять максимум двадцать миллионов рублей;
    3. максимальный срок, на который можно рассчитывать – 10 лет;
    4. дополнительные средства можно получить на ремонт недвижимости;
    5. в качестве отсрочки по кредиту можно получить до одного года;
    6. можно не вносить первоначальный взнос.

    Подробности программы можно узнать по ссылке rshb.ru.

    Банк «Уралсиб» предлагает своим клиентам кредитный продукт «Бизнес-Инвест». Особенно такой тип займа пригодится в том случае, если недвижимость вам не по карману, но при этом у вас нет возможности слишком долго копить на помещение.

    Кредитная программа позволяет купить не только коммерческую недвижимость, но и сделать ремонт в помещении, приобрести спецтехнику, модернизировать оборудование или даже купить готовый бизнес. У банка имеется и программа рефинансирования, позволяющая погасить долги за коммерческую недвижимость перед другими банками.

    Финансовая программа предлагает следующие условия кредитования:

    1. минимальная сумма займа может составлять 300000 рублей, а максимальная исчисляется миллионами;
    2. кредитный продукт можно оформить только в рублях;
    3. минимальный срок, на который можно взять заем – пол года, а максимальный – 10 лет;
    4. процентная ставка изначально неизвестна – она определяется только после того, как клиент предоставит все бумаги и они будут рассмотрены;
    5. не смотря на то что все современные банки давно отменили комиссии за открытие кредита, Уралсиб пренебрегает этим правилом – в итоге минимальный размер комиссии составляет 25 тысяч рублей, а максимальный – 105 тысяч;
    6. финансовая компания предлагает разные способы погашения кредитового продукта (в том числе по индивидуальному графику, когда речь идет о сезонном бизнесе, равными частями или аннуитетными платежами);
    7. так же банком предоставляется несколько вариантов обеспечения по займу – это может быть поручительство, различный транспорт, недвижимость и так далее;
    8. по кредитному продукту предполагается обязательное страхование имущества;
    9. доля участия заемщика в проекте должна быть не менее десяти процентов.

    Более подробную информацию по займу можно получить по ссылке uralsib.ru.

    Какой банк выбрать?

    Выбор конкретной финансовой организации будет зависеть от того, какие именно условия вам нужны. К примеру, если вам нужна минимальная процентная ставка, то можно воспользоваться услугами одной финансовой компании, если же нужен максимальный размер займа, то подойдет другая финансовая компания. Ну и конечно же помните о том, что чем «честнее и прозрачнее» ваши доходы, тем меньше будет процент по займу и тем больше – сумма и срок платежей.

    Для того, чтобы получить как можно больше шансов на ипотеку, нужно обратиться сразу в несколько финансовых организаций. Сделать это можно, к примеру, с помощью онлайн-заявки. Например, чтобы подать заявку на продукт от Сбербанка, нужно пройти по ссылке sberbank.ru. А онлайн-заявку от ВТБ 24 можно подать по ссылке vtb24.ru. Ну и конечно же ваши шансы на получение кредита значительно увеличатся, если у вас имеется залоговое имущество или поручительство.

    Кто может получить ипотеку на коммерческую недвижимость?

    Существуют стандартные требования, определяющие, кто именно может получить ипотеку. Как правило, это люди 20-60 лет, чей бизнес существует на протяжении как минимум полугода. Кроме того, их бизнес должен быть зарегистрирован в регионе, где есть отделение финансовой компании, в которой берется заем.

    Кроме того, многие банки обращают внимание и на годовую выручку компании.

    Условия и требования

    Итак, давайте разберем, какие же бумаги нужно предоставить, чтобы от вас приняли заявку на ипотечный кредит.

    Необходимые документы

    Как правило, помимо личной ифонрмации (то есть паспорта с информацией о прописке и гражданстве РФ) требуются следующие документы:

    • документы, свидетельствующие о том, что у предпринимателя действительно есть свой бизнес;
    • бумаги, которые свидетельствуют об основной деятельности владельца малого бизнеса.

    Схемы оформления ипотеки на коммерческую недвижимость

    Так как разные компании осуществляют свою деятельность разными путями, то и схемы оплаты будут разными путями. То есть платежи могут быть совершены не только аннуитетными путями, но и равными частями.

    Так же банк предлагает оплату основного долга по графику. Особенно такой способ оплаты пригодится тем бизнесменам, которые осуществляют свою деятельность сезонно.

    Плюсы и минусы ипотеки на коммерческую недвижимость для физических лиц

    Данный продукт имеет как достоинства, так и недостатки. Так, к примеру, к недостаткам можно отнести следующие пункты:

    • не смотря на то что заем на коммерческую недвижимость максимальной схож с займом на жилье, он имеет более длительный срок, и редко когда решение по кредиту выносится ранее чем за 5 дней;
    • так же некоторые финансовые организации берут за рассмотрение заявки по данному кредитному продукту комиссии в размере 1-2%;
    • к сожалению, данный кредитный продукт выдается далеко везде, а, чаще всего, только в крупных городах.
    Читайте так же:  Неоплачиваемый отпуск во время реорганизации

    Естественно, есть здесь и положительные стороны. И вот лишь некоторые из них:

    • так, к примеру, некоторые финансовые организации предоставляют своим клиентам отсрочку по выплате основного долга на срок от полугода до года;
    • банки предлагают разные схемы оплаты кредита – это может быть как выплата равными частями, так и «сезонная» оплата кредита;
    • некоторые финансовые организации так же не требуют оформление закладной по ипотечному займу.

    Об особенностях ипотечного кредитования можно узнать из видеоролика.

    Источник: http://www.sravni.ru/ipoteka/info/ipoteka-kommercheskoj-nedvizhimosti/

    Кредиты под залог недвижимости в Москве

    Онлайн кредиты под залог недвижимости в Москве располагаются на странице сайта. Ниже можно исследовать условия 92 предложения от финансовых компаний Москвы и оформить кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов.

    Поиск кредита под залог недвижимости в Москве

    • Кредитные подборки по типу:
    • Рефинансирование
    • Без 2-НДФЛ
    • Без залога
    • Без отказа
    • Без трудоустройства
    • Без справок и поручителей
    • Без страхования
    • На карту
    • На карту без отказа
    • Наличными
    • По паспорту
    • По 2 документам
    • С моментальным решением
    • С просрочками
    • Со 100% одобрением
    • Срочный кредит
    • По возрасту:
    • С 18 лет
    • С 19 лет
    • С 20 лет
    • С 21 года
    • По цели займа:
    • На квартиру
    • На коммерческую недвижимость
    • На покупку земельного участка
    • На развитие бизнеса
    • На ремонт квартиры
    • На строительство дома
    • По категории заемщика:
    • Студентам
    • Пенсионерам
    • Безработным
    • Для ИП
    • По виду залога:
    • Под залог авто
    • Под залог грузового автомобиля
    • Под залог дачи
    • Под залог доли в квартире
    • Под залог дома
    • Под залог земельного участка
    • Под залог коммерческой недвижимости
    • Под залог недвижимости
    • Под залог ПТС
    • Все кредиты

    Представленные на сайте ЕвроКредит.ру финансовые предложения от банков, кредитных и микрофинансовых организаций проверены Центральным Банком России и внесены им в соответствующие реестры. Сайт не обобщён с деятельностью кредитных организаций.

    Источник: http://msk.eurocredit.ru/credit/pod-zalog-nedvizhimosti/

    Кредит для малого и среднего бизнеса

    Проверьте бесплатно свою кредитную историю онлайн

    Условия банка при получении кредита для малого и среднего бизнеса

    Требования к заемщику:

    • Возраст от 21 до 65 лет;
    • Гражданство РФ;

    Необходимые документы: *

    • Паспорт;
    • СНИЛС.

    Наши преимущества

    Как мы вам поможем

    Вы оставляете
    заявку

    Мы бесплатно
    консультируем
    вас по телефону

    Заключаем
    договор в нашем
    офисе

    Вы получаете
    наличные в банке

    Оплачиваете нам
    комиссию согласно
    договора

    Кредит для малого и среднего бизнеса

    Чтобы гарантировать процветание собственного дела, необходимо вкладывать в него средства. Однако, тяжелые экономические условия в нашей стране нередко приводят к тому, что у бизнесмена просто не хватает денег для реализации задуманных планов. В этом случае актуальны кредиты малому и среднему бизнесу. С нашей помощью вы сможете получить займ в сжатые сроки с минимальным пакетом документов.

    Мы сотрудничаем с проверенными банками, включая ВТБ, Альфа Банк, Ситибанк, Газпромбанк, Промсвязьбанк, Банк Союз, Сбербанк и другими. Это дает нам возможность предоставлять клиентам полноценную консультацию по любому вопросу, так как мы ознакомлены со всеми кредитными линиями этих финансовых структур. А их высокий статус и безупречная репутация являются гарантией надежности и честности заключенного договора.

    Специфика сотрудничество с нами

    Если вы хотите оформить кредиты малому и среднему бизнесу в Сбербанке или другой финансовой структуре, но вам отказали в этом, смело обращайтесь в нашу компанию. Дело в том, что мы владеем особой концепцией ведения переговоров, ввиду чего в большинстве случаев достигаем положительного решения. Мы готовы работать даже с людьми, которые имеют плохую кредитную историю и в прошлом имели серьезные проблемы с банками.

    Обратите внимание, что кредит вы сможете получить даже без залога и без поручителей на максимально выгодных условиях. Чтобы воспользоваться услугами профессиональных брокеров, необходимо оставить заявку и в сжатые сроки с вами свяжется менеджер, который обсудит с вами все нюансы дальнейшего сотрудничества. Исходя из полученной информации, мы подберем оптимальный вид кредитов для юридических и физических лиц, которые предлагают банки.

    Уникальность сотрудничества с нами заключается в том, что мы обеспечиваем комплексный подход к решению вашего вопроса. А наши специалисты гарантируют глубокое погружение в проект. Вам не придется самостоятельно заниматься подготовкой документов. Все заботы по оформлению кредита лягут на плечи наших специалистов.

    Обратившись к нам, вы гарантировано получите анализ рынка в конкретной сфере деятельности, и информацию по доступным условиям кредитования от тех или иных банков. Это дает возможность гарантировать получение клиентом кредита. Стратегическое партнерство с ведущими банками страны позволяет решать вопросы получения инвестиций без привлечения сторонних лиц, поручительств и залогов.

    Преимущества сотрудничества с нами

    Если вы хотите получить в Промсвязьбанке кредит малому и среднему бизнесу или же обратиться с аналогичным предложением в другой банк, но сомневаетесь в том, что он предоставит вам выгодное предложение, либо же сомневаетесь в собственной квалификации, смело обращайтесь в нашу компанию. Обратите внимание, что мы никогда не работаем по предоплате. Рассчитаться с нами нужно только, когда на счёт будет переведена необходимая сумма средств и банк согласится сотрудничать с вами. Никаких скрытых доплат или комиссий.

    В случае, если банк всё же откажет вам в кредитовании, что бывает крайне редко, за наши услуги ничего платить не придется. И это далеко не все преимущества сотрудничества с нами:

    1. Максимально оперативные сроки решения вопроса. Мы не только ценим свое время, но и время клиентов, и понимаем, насколько важно бизнесменам вовремя совершать необходимые вложения и иметь финансовую поддержку.
    2. Минимальный пакет документов.
    3. Мы готовы работать с клиентами, которые уже имеют активные кредитные займы.
    4. Мы осуществляем бесплатное консультирование по поводу особенностей кредитования конкретной финансовой организации на любом этапе сотрудничества.

    Наши брокеры принимают непосредственное участие в процессе подписания договора. Мы знаем, чего ждут от нас клиенту и обещаем приложить максимум усилий для реализации поставленной задачи.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Источник: http://haton.ru/kredit-biznesu/kredit-dlya-malogo-i-srednego-biznesa/

    Кредиты для малого бизнеса под залог недвижимости
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here